Calculadora de nóminas
Calcule rápidamente su salario bruto anual en función de sus impuestos. Solo tienes que introducir tus ingresos brutos anuales y un desglose de los impuestos.
Perfecta para la elaboración de presupuestos y la planificación financiera, ya que te da una idea clara de lo que te llevarás a casa después de impuestos. Guarda esta página en tus favoritos para acceder rápidamente a ella.
Calculadora de bruto a neto
Calculadora de Salario
Ingresos brutos anuales
Ingresos antes de impuestos
Impuesto federal
Soportes: 10%, 12%, 22%, 24%, 32%, 35% Y 37%
Impuesto estatal
Soportes: 0% - 11.45%
Seguridad Social
Soportes: 0% - 12.4%
Medicare
El impuesto Medicare más común en EE.UU. es 1.45%
Resumen total
Calculadora de nóminas: guía paso a paso
Nuestra Calculadora de nóminas es una potente herramienta en línea diseñada para ayudarte a saber exactamente qué parte de tus ingresos te llevarás a casa después de impuestos y deducciones. Tanto si eres autónomo, contratista, empleado o empresario, esta calculadora te ofrece una forma rápida y fiable de estimar tus ingresos netos a partir de tu salario bruto.
- Paso 1: introduzca sus ingresos brutos anuales.
- Paso 2: introduzca sus impuestos federales.
- Paso 3: introduzca los impuestos estatales.
- Paso 4: introduzca su seguridad social.
- Paso 5: introduzca su medicare.
A continuación, nuestra calculadora de nóminas online calculará al instante su nómina.
Tabla de contenidos
Cómo calcular los ingresos netos
Ingresos netos es la cantidad de dinero que recibe realmente en su cuenta bancaria una vez restadas de sus ingresos brutos todas las deducciones obligatorias y voluntarias. Se suele denominar “sueldo neto”.”
Para calcular manualmente sus ingresos netos, comience con sus ingresos brutos totales del período de pago: esto incluye el salario por hora o el sueldo, más las horas extraordinarias, las bonificaciones o las comisiones.
A continuación, reste el impuesto federal sobre la renta, el impuesto de la Seguridad Social, el impuesto de Medicare, el impuesto estatal sobre la renta (si procede) y cualquier deducción voluntaria, como primas de seguros o aportaciones al plan 401(k). Lo que queda es su salario neto.
Este proceso puede llevar mucho tiempo y ser propenso a errores, por eso es tan beneficioso utilizar la calculadora de nóminas de Invoice Fly. Se encarga de todas las operaciones matemáticas y fiscales por ti, para que puedas confiar en la exactitud de la estimación de tus ingresos netos.
Renta Neta = Renta Bruta - (Impuestos Federales + Impuestos Estatales + Impuestos Locales + Impuestos FICA + Deducciones de Beneficios + Retenciones Salariales)
Cómo calcular los ingresos anuales
Comprender su ingresos anuales es esencial a la hora de elaborar presupuestos, planificar los impuestos o solicitar créditos o préstamos.
Para calcular los ingresos anuales, tome su salario bruto regular y multiplíquelo por el número de períodos de pago en un año. Si te pagan semanalmente, multiplica tu salario bruto semanal por 52; si te pagan quincenalmente, multiplícalo por 26; y si te pagan mensualmente, multiplícalo por 12.
En el caso de los asalariados, suele ser sencillo. Sin embargo, en el caso de trabajadores por horas o autónomos con ingresos variables, tendrá que hacer una media de sus ingresos a lo largo de varios períodos de pago para obtener una estimación anual fiable. Invoice Fly le ayuda a realizar este cálculo sin esfuerzo ofreciéndole tanto vistas por nómina como anuales, lo que le da una visión completa de su situación financiera.
Ingresos anuales = Ingresos por período de pago × Número de períodos de pago al año
Para calcular su ingresos brutos anuales, multiplique el importe que gana en cada periodo de pago por el número de veces que cobra al año. El número de periodos de pago depende de su frecuencia de pago:
- Semanal: 52 períodos de pago al año
- Quincenal (cada dos semanas)26 periodos de pago al año
- Semestral (dos veces al mes)</strong
Cómo calcular los impuestos que se descuentan de la nómina
Cálculo del impuestos deducidos de la nómina implica comprender múltiples niveles de responsabilidades fiscales. Estos incluyen el impuesto federal sobre la renta, el impuesto de la Seguridad Social, el impuesto de Medicare y, potencialmente, los impuestos estatales y locales, dependiendo de dónde viva. El impuesto federal sobre la renta se calcula en función de los tramos impositivos del IRS, que varían según el nivel de ingresos y el estado civil. Los impuestos de la Seguridad Social y Medicare, conocidos colectivamente como FICA, se calculan como un porcentaje fijo de sus ingresos. Además, muchos estados imponen sus propios impuestos sobre la renta, que pueden ser a tanto alzado o progresivos. Además, las deducciones por seguros médicos, planes de jubilación y cuotas sindicales pueden reducir tus ingresos imponibles. La calculadora de InvoiceFly integra todas estas variables para proporcionar una estimación exhaustiva de cuántos impuestos se retienen de cada nómina, eliminando conjeturas y garantizando la transparencia.
Total Impuestos = Impuesto Federal sobre la Renta + Impuesto Estatal sobre la Renta + Impuesto Local (si procede) + Impuesto de la Seguridad Social + Impuesto de Medicare
-
Impuesto Federal sobre la Renta: Se basa en su renta imponible y en los tramos impositivos del IRS. Varía en función de su estado civil (soltero, casado, etc.) y del número de prestaciones o personas a su cargo que declare en su formulario W-4.
-
Impuesto estatal sobre la renta: Varía según el estado. Algunos estados no tienen impuesto sobre la renta, otros aplican tipos fijos y otros tienen tramos progresivos como el sistema federal.
-
Impuesto local (si procede): Algunas ciudades o condados cobran un impuesto local adicional sobre la renta. Suelen ser pequeños porcentajes.
-
Impuesto de la Seguridad Social: Tipo fijo de 6.2% de su salario bruto, hasta el límite salarial anual ($168.600 en 2024).
-
Impuesto de Medicare: Tipo fijo de 1.45% de su salario bruto.
Si gana más de $200.000/año (individual), un 0.9% se retiene para Medicare.
Tramos del impuesto sobre la renta de 2024 (con vencimiento en abril de 2025)
| Tipo impositivo | Único | Casado con declaración conjunta | Casado con declaración separada | Cabeza de familia |
|---|---|---|---|---|
| 10% | $0 - $11,600 | $0 - $23,200 | $0 - $11,600 | $0 - $16,550 |
| 12% | $11,600 - $47,150 | $23,200 - $94,300 | $11,600 - $47,150 | $16,550 - $63,100 |
| 22% | $47,150 - $100,525 | $94,300 - $201,050 | $47,150 - $100,525 | $63,100 - $100,500 |
| 24% | $100.525 - $191.950 | $201.050 - $383.900 | $100.525 - $191.950 | $100.500 - $191.950 |
| 32% | $191,950 - $243,725 | $383.900 - $487.450 | $191,950 - $243,725 | $191.950 - $243.700 |
| 35% | $243,725 - $609,350 | $487,450 - $731,200 | $243,725 - $365,600 | $243,700 - $609,350 |
| 37% | $609,350+ | $731,200+ | $365,600+ | $609,350+ |
Tramos del impuesto sobre la renta de 2025 (con vencimiento en abril de 2026)
| Tipo impositivo | Único | Casado con declaración conjunta | Casado con declaración separada | Cabeza de familia |
|---|---|---|---|---|
| 10% | $0 - $11,925 | $0 - $23,850 | $0 - $11,925 | $0 - $17.000 |
| 12% | $11,925 - $48,475 | $23,850 - $96,950 | $11,925 - $48,475 | $17.000 - $64.850 |
| 22% | $48,475 - $103,350 | $96.950 - $206.700 | $48,475 - $103,350 | $64,850 - $103,350 |
| 24% | $103,350 - $197,300 | $206.700 - $394.600 | $103,350 - $197,300 | $103,350 - $197,300 |
| 32% | $197,300 - $250,525 | $394,600 - $501,050 | $197,300 - $250,525 | $197.300 - $250.500 |
| 35% | $250,525 - $626,350 | $501,050 - $751,600 | $250,525 - $375,800 | $250,500 - $626,350 |
| 37% | $626,350+ | $751,600+ | $375,800+ | $626,350+ |
¿Qué es un cheque?
A nómina es el pago que recibe de su empleador por el trabajo que ha realizado durante un periodo de pago específico.
Representa la culminación de su trabajo, las horas trabajadas o los servicios prestados, e incluye tanto sus ingresos brutos como las deducciones que se le aplican antes de que el importe final, su salario neto, se ingrese en su cuenta bancaria.
Las nóminas pueden ser semanales, quincenales, quincenales o mensuales, en función del calendario salarial de la empresa. En el panorama digital actual, las nóminas suelen procesarse mediante ingreso directo, aunque algunos empleados pueden seguir recibiendo cheques físicos.
Tipos de nóminas
Las nóminas pueden emitirse en distintos formatos en función de las preferencias del empresario y del método de pago elegido por el trabajador.
- Cheques de papel tradicionales todavía se utilizan en algunas empresas, aunque cada vez son menos comunes debido a la comodidad del depósito directo.
- Depósito directo transfiere electrónicamente su salario a su cuenta bancaria, a menudo de forma más rápida y segura que un cheque en papel.
- Otra opción es tarjetas de nómina, que son tarjetas de débito prepagadas cargadas con sus ganancias.
Cada tipo de nómina sirve para lo mismo: entregarle su remuneración. Pero el método puede afectar a la rapidez con la que recibes tu dinero y a cómo accedes a él.
Cómo leer una nómina
Leer correctamente su nómina es importante para entender cómo se calculan sus ingresos y si existen errores o discrepancias. Cada nómina proporciona una instantánea de sus ingresos durante el periodo de pago, así como información acumulativa que hace un seguimiento de sus ingresos y deducciones totales durante el año. Aprender a leer esta información puede ayudarle a detectar posibles errores y asegurarse de que sus retenciones fiscales son correctas.
Información que figura en una nómina
Una nómina normal incluye nombre y apellidos, nombre del empleador, fecha de pago y período de pago cubierto.
También muestra sus ingresos brutos, que es la cantidad total ganada antes de cualquier deducción. Tus ingresos netos, la cantidad real que te llevas a casa, también aparecen claramente.
La nómina también puede indicar el número de horas trabajadas si se le paga por horas, junto con las horas extraordinarias o bonificaciones devengadas durante el periodo de pago. Tener claros estos datos garantiza la transparencia y te permite confirmar que te están pagando correctamente.
Información que figura en un recibo de sueldo
A talón de pago proporciona una visión mucho más detallada de sus ingresos y deducciones que la propia nómina.
Muestra un desglose línea por línea de todas las fuentes de ingresos, incluidos los salarios regulares, las horas extraordinarias, las bonificaciones y las comisiones.
También enumera todas las deducciones, como impuestos retenidos (federales, estatales y locales), primas de seguros, cotizaciones a la jubilación y cualquier embargo salarial.
Los talones de pago suelen incluir los totales del año hasta la fecha, tanto de ingresos como de deducciones, lo que resulta útil para presupuestar y preparar la temporada de impuestos.
Comprender la nómina: Retenciones y deducciones
Cada nómina incluye una serie de retenciones y deducciones que reducen sus ingresos brutos para llegar a su salario neto.
Estas deducciones se dividen en dos categorías principales: retenciones obligatorias y deducciones voluntarias.
- Las retenciones obligatorias incluyen impuesto federal sobre la renta, Seguridad Social, y Medicare impuestos.
- Las deducciones voluntarias pueden incluir ahorro para la jubilación, seguro de enfermedad, y otros beneficios.
Estas deducciones garantizan su contribución a las redes de seguridad social, el cumplimiento de la legislación fiscal y la posibilidad de beneficiarse de cuentas con ventajas fiscales.
Retención del impuesto federal sobre la renta
La retención del impuesto federal sobre la renta es la parte de sus ingresos que su empresa está obligada a deducir y enviar a Hacienda en su nombre. La cantidad retenida depende de su nivel de ingresos, de su situación fiscal y del número de personas a su cargo o subsidios que declare en su formulario W-4.
Este sistema está diseñado para garantizar que pague sus impuestos federales gradualmente a lo largo del año, en lugar de hacerlo de una sola vez en el momento de pagar los impuestos.
Retención FICA
- Seguridad Social el impuesto se retiene a 6.2% de su salario bruto, hasta un límite anual.
- Medicare el impuesto se retiene a 1.45%, con un 0.9% impuesto aplicado a las rentas altas.
Retención de impuestos estatales y locales
Además de los impuestos federales, muchos empleados deben pagar impuestos estatales y locales sobre la renta, que varían considerablemente según el lugar.
Algunos estados tienen un tipo fijo del impuesto sobre la renta, mientras que otros utilizan una escala progresiva similar a los tramos del impuesto federal.
Algunos estados, como Texas y Florida, no aplican ningún impuesto estatal sobre la renta. Dependiendo de dónde vivas y trabajes, también se pueden aplicar impuestos locales, como los de la ciudad o el condado.
Las tarifas que figuran a continuación representan el tipos impositivos marginales máximos estatales-clave para una retención exacta de la nómina:
| Estado | Tasa máxima |
|---|---|
| California | 13.30% |
| Hawai | 11.00% |
| Nueva York | 10.90% |
| Oregón | 9.90% |
| Minnesota | 9.85% |
| Massachusetts | 9.00% |
| Maryland | 5.75% |
| Colorado | 4.40% |
| Illinois | 4.95% |
| Luisiana* | 3.00% |
Estados con sin impuesto sobre la renta: Alaska, Florida, Nevada, New Hampshire, Dakota del Sur, Tennessee, Texas, Washington y Wyoming.
*Louisiana pasó a un tipo fijo del 3% en 2025 (Departamento de Hacienda de Luisiana).
Retención de impuestos locales (municipales o de condado):Además de los impuestos estatales, muchos trabajadores se enfrentan a impuestos locales sobre la renta que van desde 1% a 3%, dependiendo de la ciudad o el condado. Algunos ejemplos ilustrativos:
-
Maryland (Anne Arundel Co.):
- 2,70% sobre los primeros $50.000 de base imponible
- 2,94% en $50.001-$400.000
- 3,20% por encima de $400.000
-
Frederick Co, MD:
- Individual/cabezal: 2,25% hasta $25.000 → 2,75% hasta $50.000 → 2,96% hasta $150.000 → 3,20%
Retenciones por prestaciones
Las retenciones de prestaciones son cantidades que se retienen voluntariamente de su nómina para cubrir el coste de las prestaciones patrocinadas por la empresa.
Suelen incluir seguro médico, dental y oftalmológico, así como aportaciones a planes de jubilación como un 401(k) o cuentas de ahorro sanitario (HSA).
Algunas deducciones de prestaciones se cobran antes de impuestos, lo que puede reducir su base imponible y aumentar su salario neto.
Embargos salariales
A embargo de salario es una deducción ordenada por un tribunal que obliga a su empleador a retener una parte de su salario para pagar deudas.
Entre los tipos de embargos más comunes se incluyen pensión alimenticia, deuda de préstamos estudiantiles, impuestos no pagados, o sentencias civiles.
Estas cantidades se deducen después de impuestos y deben continuar hasta que la deuda esté totalmente saldada.
Los embargos de salarios pueden reducir significativamente su salario neto, y no tenerlos en cuenta puede llevarle a sorpresas financieras.
Preguntas frecuentes sobre nuestra calculadora de nóminas gratuita
Las nóminas se calculan dividiendo el salario anual de un empleado por el número de periodos de pago al año y restando los impuestos y deducciones aplicables.
Por ejemplo, si alguien gana $60.000 al año y cobra quincenalmente, su salario bruto por nómina sería de $60.000 ÷ 26 = $2.307,69.
De esta cantidad se retiene el impuesto federal sobre la renta, la Seguridad Social, Medicare, los impuestos estatales y locales y cualquier deducción por prestaciones (como el seguro médico o las cotizaciones de jubilación).
El importe restante es la retribución neta o salario neto del trabajador.
Para calcular la retribución salarial, hay que partir del salario anual acordado con el empleado y dividirlo en función del calendario salarial de la empresa: semanal, quincenal, quincenal o mensual.
Por ejemplo, si alguien gana $48.000 al año y cobra mensualmente, el salario bruto por nómina sería de $4.000.
Este importe no varía de un mes a otro a menos que cambien el salario o las retenciones. Es importante tener en cuenta también los impuestos y retenciones aplicables para determinar el salario neto.
Vivir de cheque en cheque significa que una persona depende por completo de cada cheque para cubrir sus gastos básicos, sin apenas ahorros después de pagar las facturas.
No existe un umbral salarial específico que lo defina; varía en función del coste de la vida, las deudas y los hábitos de gasto. Por ejemplo, alguien que gane 90.000 euros en una ciudad de alto coste como San Francisco puede seguir viviendo al día, mientras que alguien que gane 45.000 euros en una zona más asequible puede tener un respiro financiero extra.
El factor clave es si el salario permite hacer frente a los gastos habituales sin tener que recurrir a tarjetas de crédito o a los ahorros entre períodos de pago.
Para calcular la retribución de un asalariado, tomen su salario anual y dividirlo por el número de periodos de pago del año.
Por ejemplo, un empleado que gane $72.000 anuales con un Semestral (24 pagas al año) percibiría $72.000 ÷ 24 = $3.000 de salario bruto por nómina.
A continuación, reste los impuestos aplicables (federales, estatales y locales), las cotizaciones FICA (Seguridad Social y Medicare) y cualquier deducción antes o después de impuestos. El resultado es la salario neto.
En Regla 50/30/20 es un popular método presupuestario que ayuda a los particulares a gestionar eficazmente sus ingresos después de impuestos. Según esta regla:
- 50% de sus ingresos netos debe destinarse a necesita, como vivienda, alimentación, transporte, seguros y servicios públicos.
- 30% se asigna a quiere, como el ocio, salir a cenar, las aficiones y las compras no esenciales.
- 20% debe utilizarse para ahorro y amortización de deudas, Entre ellos, ahorros para emergencias, aportaciones para la jubilación, deudas de tarjetas de crédito o préstamos estudiantiles.
Esta norma proporciona un marco flexible para construir la estabilidad financiera sin dejar de disfrutar del gasto discrecional.
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